Nella complessità dell’attuale scenario finanziario, trovare un investimento adatto alle proprie esigenze non è un’operazione banale. Soprattutto se si considera che nella maggior parte dei casi la documentazione contrattuale è comprensibile solo agli addetti ai lavori. Un inconveniente, quello dell’incomprensibilità, che di frequente si incontra anche con analisi e notizie finanziarie. Dove l’altro problema è il cosiddetto “overload” dell’informazione. Troppe informazioni e dove distinguere fra il grano e il loglio non è facile perché la Rete pullula anche di fake news e non solo.
C’è però un canale attraverso cui anche l’investitore alle prime armi può documentarsi sull’andamento dei mercati e le opportunità di investimento. È il blog MoneyReport (soldiexpert.com/moneyreport), curato dalla società di consulenza finanziaria indipendente SoldiExpert SCF, che raccoglie articoli, analisi e opinioni SoldiExpert. Una miniera di informazioni utili, espresse in modo chiaro, accessibili a costo zero.
Gli autori sono consulenti finanziari indipendenti che operano da decenni nel settore finanziario e del risparmio gestito, considerati pionieri della consulenza finanziaria indipendente online in Italia. Oltre alla profonda conoscenza dei mercati, è l’assenza di conflitto di interessi a rendere attendibili le analisi e opinioni SoldiExpert SCF.
Essendo consulenti indipendenti (normativamente definiti consulenti finanziari autonomi e iscritti all’Albo OCF), non sono legati a banche o reti di vendita. Sono pagati direttamente dal cliente (a parcella) e non possono ricevere provvigioni né incentivi. Di conseguenza non hanno alcun interesse nel suggerire uno strumento finanziario piuttosto che un altro.
E il cliente può operare con la propria banca quindi nessun rischio di veder sparire i propri risparmi o di ricevere consigli su prodotti “strani”. Gli strumenti consigliati dai consulenti e analisti finanziari di SoldiExpert SCF possono essere azioni, obbligazioni, fondi (ma solo se si può dimostrare un reale valore aggiunto) o ETF ma solo se in possesso di determinate caratteristiche di negoziabilità, liquidabilità, minimo di capitalizzazione (nessun “titolino” viene consigliato sotto i 100 milioni di euro di capitalizzazione) e vengono esclusi tutti i classici prodotti opachi che purtroppo vengono sovente venduti ai risparmiatori.
In base a quanto stabilito dalla normativa vigente, i consigli forniti dai consulenti finanziari indipendenti devono avere come solo fine l’interesse del cliente. Sono inoltre obbligati per legge a prospettare ai risparmiatori varie opzioni di investimento, valutando una vasta gamma di strumenti finanziari.
Consulenza finanziaria indipendente, i servizi di SoldiExpert
Non solo analisi e opinioni SoldiExpert. Fondata nel 2001 da Salvatore Gaziano e Roberta Rossi Gaziano, SoldiExpert SCF non si limita alla divulgazione di notizie finanziarie, ma fornisce servizi di consulenza indipendente a privati e investitori istituzionali. La consulenza personalizzata è fornita in modo continuativo (per chi ha patrimoni a partire da 200 mila euro) o una tantum. Nel secondo caso, è prevista la valutazione di specifici prodotti o esigenze finanziarie.
Diversa la questione per la consulenza di tipo generico: SoldiExpert SCF mette a disposizione una vasta gamma di portafogli modello che il cliente può replicare autonomamente. Gli strumenti presi in considerazione sono: azioni, obbligazioni, fondi ed ETF.
SoldiExpert SCF elabora le proprie strategie di investimento sempre adottando un approccio razionale e scientifico, basato sull’andamento dei numeri (analisi fondamentale ma anche quantitativa) e dei flussi, con un approccio che è basato un processo di asset allocation fondato su modelli proprietari sviluppati in oltre 30 anni di esperienza a 360° sui mercati. Piccoli e grandi investitori possono richiedere un primo colloquio gratuito e senza impegno tramite il sito soldiexpert.com. Per contatti telefonici è disponibile il numero verde 800 031 588.
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